波卡DeFi生態8大賽道一覽_DOT

隨著 Rococo 的發展，波卡的平行鏈功能上線在即。在波卡本身的功能逐漸完善的同時，波卡生態的發展也日新月異。作為生態發展的助推器的波卡 DeFi 生態，目前發展得如何呢？本文我們將對波卡的 DeFi 生態發展情況提前做一個全景概覽。

DeFi 是 “去中心化金融” 的簡稱，與傳統的中心化金融業務（如銀行、保險、證券交易等）相比，DeFi 更加開放、門檻更低。

DeFi 堆棧一般分為基礎層、協議層和應用層。

基礎層：如何在區塊鏈上記錄資產和數據。比如 Polkadot、Kusama 中繼鏈；Plasm、Acala 等智能合約平行鏈。

協議層：一組定義的規則。比如 Zenlink 去中心化交易協議、Acala 的 Honzon 穩定幣協議。

應用層：用戶可以直接使用的用戶界面。比如 Acala Apps、Laminar Exchange。

不同于以太坊 DeFi 主要是智能合約，異構多鏈架構讓波卡生態的 DeFi 形態更加靈活和多樣化。有的 DeFi 項目打算成為波卡平行鏈，有的打算使用平行線程，有的會選擇建立在波卡的智能合約平行鏈上，還有的是在多條平行鏈上部署模塊等。

波卡DeFi平臺Equilibrium集成Acala:金色財經報道，波卡DeFi平臺Equilibrium宣布集成Acala，本次合作集成支持 Acala 原生 Token aUSD 在 Kusama 上的 Genshiro 與波卡上的 Equilibrium 生態系統中的完成借貸、質押和跨鏈收益服務，aUSD 的集成將使 Equilibrium 的原生資產能夠與 aUSD 進行交換，由于 Equilibrium 正在運行 Curve 官方 AMM 舉措 ，用于降低穩定資產的滑點 Swap，生態系統用戶將能夠在 Equilibrium 上來回將 aUSD 換成 USDT 等主要穩定資產。[2022/6/17 4:35:06]

1、穩定幣

穩定幣是指幣值相對其錨定資產來說較為穩定的加密貨幣，比如大家熟悉的 USDT、DAI、BUSD、USDC 等都是以太坊上錨定美元的穩定幣。

加密貨幣的價格通常波動較大，這為交易帶來了很高的不確定性，而穩定幣可以充當交易媒介，對沖價格波動。這讓穩定幣成為讓資產在 DeFi 項目之間轉換和流通的重要基礎設施。

根據所采取的穩定機制的不同，穩定幣可以分為法幣抵押穩定幣、加密資產抵押穩定幣、算法穩定幣等。目前波卡生態上的穩定幣主要是采用加密資產抵押模式的 aUSD。

Acala與Anchor Protocol達成合作，以聯結Terra與波卡DeFi生態:4月13日消息，波卡DeFi平臺Acala宣布與Terra生態固定利率協議Anchor Protocol達成合作，以提升Terra和波卡生態系統的去中心化穩定幣空間。

最初，Acala及其基于Kusama的平行鏈Karura將通過Liquid DOT（LDOT）和Liquid KSM（LKSM），幫助Anchor擴大UST穩定幣的抵押品選項。

Acala與Anchor將專注于合作為Acala上的aUSD和UST提供高流動性池。這將成為UST用戶進入波卡生態系統的門戶。雙方還將致力于在Acala和Terra生態系統中進行更多的集成和部署。

此外，波卡和Kusama網絡的用戶將能夠在LKSM和LDOT的幫助下獲得Anchor收益。實現這一目標的第一步是通過Wormhole轉移他們的流動性質押資產到Terra。然后，用戶可以提供LDOT或LKSM作為抵押物，在Anchor上借入UST。（CryptoPotato）[2022/4/13 14:22:15]

Acala aUSD：

Acala 的 aUSD 是以多種加密資產作為抵押的去中心化穩定幣，價格與美元錨定，即 1 aUSD 始終保持在 1 美金左右。用戶可以在連接到 Polkadot 的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收 aUSD。

波卡DeFi項目Acala完成6100萬美元募資:9月8日消息，波卡DeFi項目Acala宣布已經從全球超過2600名投資者那里籌集了6100萬美元。Acala在Polkadot上推出與以太坊兼容的DeFi智能合約平臺后，這些資金將從Acala基金會捐贈給鏈上Acala財政部。[2021/9/8 23:10:32]

aUSD 穩定幣通過 Acala 的穩定幣協議 “Honzon” 來生成，即用戶可以開啟抵押債倉（CDP），將自己的加密資產作為抵押品存入抵押債倉，獲得 aUSD。aUSD 的供需可以通過穩定費率來調節，從而實現 aUSD 相對 USD 價格的穩定。

2、借貸

去中心化借貸消除了傳統借貸中的銀行等中介機構，降低了借貸的限制和門檻，讓世界上任何一個地方的人都可以通過抵押自己的資產來進行貸款，或者出借自己的資產來獲得利息。在 DeFi 生態中，借貸可以放大資金，給 DeFi 生態帶來經濟增長，帶動其他 DeFi 產品的參與度。

Compound Gateway

Compound Gateway 使用 Substrate 構建，允許用戶從各個區塊鏈上的 Starport 合約上傳資產，將這些資產用作抵押品來借出 Gateway 支持的任何資產。

太壹科技&優盾錢包CMO孟春東：波卡DeFi完全有可能復制以太坊DeFi的繁榮:太壹科技&優盾錢包CMO孟春東在直播中表示：波卡DeFi完全有可能復制以太坊DeFi的繁榮。因為波卡發展DeFi就以太坊而言來說存在天然后發優勢，一些被證明不錯的應用案例可以直接被復用并加以完善。但他同時指出，因為DeFi是對C端的，要想上層能夠穩定地爆發，前提必須是基礎設施完備，所以波卡底層必須好，比如底層DEX交易所（提供底層流動性）和預言機；然后在此基礎上上層應用本身也要做好，比如借貸、衍生品，這樣才能給用戶提供持續穩定的服務。據他介紹，優盾錢包也為部分波卡DeFi項目提供了錢包解決方案。

優盾錢包，作為全球首家開放式企業錢包解決方案，以安全完善的技術重新定義數字資產錢包，為比特幣、以太坊等100多種幣種提供API接入；頂級私鑰BOSS自主掌握，子私鑰動態計算不觸網，硬件加持，純冷操作；多級財務審核策略，資產動向、操作日志一目了然；海量地址統一管理，余額一鍵自動歸集。[2020/11/22 21:41:21]

3、DEX

和中心化交易所（CEX）相比，去中心化交易所（DEX）的交易通過區塊鏈來進行，且無需中介，讓用戶真正擁有自己資產的所有權。目前 DEX 有兩種較普遍的模式 —— 基于訂單薄和基于流動性池的 DEX。

波卡DOT拆分投票統計：同意DOT拆分100倍投票占比最高:7月13日Gavin Wood發布最新文章稱，即將開始波卡首次鏈上治理投票，決定DOT是否拆分。而根據波卡Polkadot官方數據，決定DOT是否拆分的四個選項目前投票占比情況為：1.同意DOT拆分100倍的投票占比最高，具體票數為270,759.042 DOT；其次為DOT拆分10倍（219,389.015 DOT）；再其次為DOT拆分1000倍（146,210.733 DOT），最后同意DOT不進行拆分保持1000萬總量的投票占比最低，僅為39,502.205 DOT。[2020/7/14]

Zenlink 是首個基于波卡的跨鏈 DEX 協議，致力于建設新一代跨鏈 DEX 網絡。使用 Zenlink DEX 模塊的平行鏈可以快速擁有 DEX 能力，并與其他平行鏈共享流動性。Zenlink DEX 聚合器可以將所有 DEX DApps 鏈接到 Polkadot，提供輕松、快捷、低滑點的交易體驗。

注：由于業務需要，一些項目會內置 DEX 功能，比如 Acala 和 Bifrost 等。

4、合成資產

“合成資產”是指與另一種資產具有相同價值的資產組合，合成資產跟蹤對標資產的價值變化。

Laminar 是支持合成資產和保證金交易的開放金融平臺。將黃金、股票、期貨、外匯等傳統金融產品帶到鏈上，并且可以進行保證金交易，在交易的同時還可以獲取收益。

6、流動性抵押

流動性抵押類 DeFi 項目是伴隨 PoS 鏈產生的。PoS 鏈的代幣持有者可以通過 Staking（質押），在保障網絡安全性的同時獲取收益，但是 Staking 中的資產在鎖定期和解綁期內無法轉賬，造成流動性受限。

DeFi 協議還可能會和 Staking 產生競爭。如果 Staking 利率更高，那么就沒人愿意參與 DeFi 協議。反之如果 DeFi 利率高，很多人都去使用 DeFi 而不是 Staking，則會對網絡安全性產生嚴重的影響。

而流動性抵押可以將 Staking 中的資產的流動性釋放出來，讓用戶既能獲得 Staking 收益，又能將代幣隨時進行轉賬、交易，并繼續進行如去中心化借貸、杠桿交易等 DeFi 操作，從而提高波卡生態 DeFi 的活躍度，同時又不威脅網絡的安全。

Bifrost 協議允許用戶使用可質押的 token 鑄成 vToken（憑證代幣），vToken 代表了原質押物的所有權和收益權。在 Bifrost 用戶可以隨時將 PoS 幣種兌換成 vToken 從而獲得 Staking 收益和流動性，優化 PoS 資產交易，同時保留用戶治理權和增加原鏈去中心化程度。

除此之外，Bifrsot 還能兌換 vsToken 來釋放鎖定在平行鏈競拍中的資產。

StaFi

StaFi 協議允許為 PoS 鏈提供 rToken 流動性解決方案。計劃首先在 ETH 2.0、Polkdot 和 Cosmos 三個主要公鏈上實現，為這三個公鏈本身提供 rETH、rDOT、rATOM 的流動性方案，并且為上述三個公鏈上的 PoS 項目提供 rToken 的協議標準。

Acala Homa

Homa 協議是 Acala 的釋放流動性協議。其主要功能就是幫助鎖定的 PoS 資產釋放流動性，增加用戶資產到現金的運轉能力。L-DOT 是通過 Homa 協議產生的 DOT 票據。L-DOT 是 Staking 本金加上未來 Staking 收益的資產組合。任意時刻都可以使用 L-DOT 贖回對應的資產。

Homa 還可以跟 Acala 網絡中的穩定幣（Honzon）協議結合使用，幫助用戶放大自己 Staking 的收益。

7、保險

目前區塊鏈上的去中心化保險主要是保護加密資產的財產保險。DeFi 用戶面臨著代碼漏洞、流動性風險、密鑰被盜風險等多重風險，為 DeFi 交易購買保險就可以降低這些風險，保護資金的安全。

TIDAL

TIDAL 是建立在 Polkadot 上的類似 Balancer 的保險市場，讓 DeFi 社區能夠對沖任何 DeFi 協議或資產失敗的風險。TIDAL 直接利用儲備金同時涵蓋多個協議，允許用戶為一個或多個資產創建自定義保險池。通過將部分存款收益獎勵給保險池創建者，資本效率的最大化吸引了流動性提供者，而具有競爭力的保險費則吸引了保險購買者。

8、聚合器

Reef

Reef 是一個智能的流動性聚合器和收益引擎。Reef 讓交易可以同時從中心化交易所和去中心化交易所獲取流動性。Reef 使用 AI 和機器學習驅動的收益引擎，提供智能出借、貸款、Staking、挖礦等服務。在接入 Polkadot 后，Reef 可以將建立在不同區塊鏈上的 DeFi 項目進行聚合，以期最大化 DeFi 收益。

根據上面的梳理，我們看到雖然目前波卡最核心的平行鏈功能還沒有激活，但是波卡的 DeFi 生態已經初見雛形。相信不久后隨著波卡平行鏈的接入，基于波卡的智能合約平臺出現后，還會有更多波卡生態的優秀 DeFi 涌現出來。

我認為隨著波卡生態 DeFi 的潛力真正被釋放，可能會打破現存的 DeFi 生態格局，將 DeFi 帶到一個新的高度。未來的 DeFi 可能會呈現以下的特點：

1、DeFi 的門檻會進一步降低。如今以太坊高昂的手續費和擁堵不堪的交易，讓很多資產不算太多的 DeFi 玩家望而卻步。而波卡上的平行鏈和智能合約擁有更加靈活的經濟模式，讓 DeFi 擁有更快的速度和更低的手續費，讓更多人可以享受 DeFi 的樂趣。

2、跨鏈的、多資產 DeFi 會成為趨勢。未來的 DeFi 將不再被限制在同一條鏈上，比特幣、以太坊、波卡生態上的各種資產，都可以通過橋進入波卡生態，進行組合、混搭、創造。目前已經有一些現存的以太坊 DeFi 項目看到了跨鏈的價值，開始探索多鏈部署，比如 Compound。

3、會出現更多前所未有的模式。目前波卡生態的多個流動性抵押項目、Acala 的 dSWF 去中心化主權基金、Zenlink 使用模塊來實現 DEX，都是伴隨波卡出現的前所未有的創新 DeFi 模式，未來這樣的創新一定還會越來越多。

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