一文梳理借貸市場上TUSD的投資收益價值_TUSD

在現在這個市場行情低迷的環境下，很多投資者降低風險慣常的做法是持有較為安全可靠的穩定幣，并?通過單幣質押來?賺取一筆可觀的收入。熊市里宜積累子彈，投資策略自然應該傾向于安全和穩定。因此，我們選擇?以太坊上較為?老牌成熟的借貸協議AAVE、Compound以及知名的無抵押借貸協議?TrueFi?作為重點分析的對象。

AAVE

我們首先看來AAVE。AAVE是一個去中心化的借貸系統，允許用戶在不需要中間商的情況下借入、借出和賺取加密資產的利息。作為以太坊生態系統的旗艦項目，無論是總鎖倉量、總用戶數，還是通證價值，AAVE在所有DeFi項目中都名列前茅。

Variant推出新的創始人獎學金孵化器:金色財經報道，加密風險投資公司 Variant 普通合伙人Jesse Walden 和 Li Jin宣布推出 Variant 的新創始人獎學金，一項為期三個月的教育計劃，面向處于創業初期階段的加密貨幣創始人。[2023/3/24 13:24:44]

目前，TUSD在AAVE上的儲備規模為7817萬美元，利用率為30.94%，存款APY為0.49%。

TUSD在AAVE上可以作為抵押品來使用，這反映出AAVE對TUSD價值安全穩定的肯定。AAVE的以太坊版本上現在共有33個借貸市場，其中穩定幣項目10個，但僅有包括TUSD、USDC在內的4個穩定幣項目可以作為抵押資產來使用，占比僅為40%。

美參議員計劃立法限制雇主和投資公司將加密貨幣投資納入到 401(k) 退休福利計劃:金色財經報道，美國共和黨參議員Tommy Tuberville計劃在周三引入一項立法，該立法將限制雇主和投資公司將加密貨幣投資納入到 401(k) 退休福利計劃范圍。[2023/2/15 12:09:08]

需要強調的是，現在TUSD在AAVE上的MAX

LTV為80%，這一比率即使在可以當做抵押資產的項目中也是排名前列，這不但意味著在AAVE上提供TUSD借貸的儲戶不僅能賺取存款利息，也能把TUSD作為抵押品來借出其他資產，更側面印證了TUSD的穩定和安全。MAX

數據：全國各地政府對元宇宙相關產品和服務的總招標金額超1.3億元:10月26日消息，根據不完全統計，截至目前，各地政府對元宇宙相關產品和服務的招標采購共有40余起，類型較集中在會展、智慧空間、數字人、媒體傳播和軟硬件集成領域，總招標金額超1.3億元，單筆最高超3000萬元。從區域分布來看，沿海地區、經濟發達城市項目招標較活躍，主要集中在廣東、福建、上海、北京、浙江等地。從項目類型來看，采購項目較為集中在會展、智慧空間、數字人、媒體傳播和軟硬件集成領域。

截至目前，國內至少10個省市頒布了元宇宙相關的支持性政策或征求意見稿，政策文件名明確包含“元宇宙”一詞的就有近20份，其中上海和河南是從省級層面印發的。同時，各地方政府的扶持政策也在逐漸細化，部分實施方案對于元宇宙產業的引入、培育、補貼等事項做出了詳細規定。（財聯社）[2022/10/26 16:39:16]

LTV指的是特定抵押品的最大借款能力，比如TUSD的MAXLTV為80%，則每存入1TUSD作為抵押品，用戶最多可以借出價值

Curve將發行首個原生穩定幣:金色財經報道，加密交易流動性池Curve正在尋求推出首個原生穩定幣，該公司首席執行官邁克爾·埃戈羅夫（Michael Egorov）透露，該穩定幣將被超額抵押并擁有超過已發行穩定幣數量的加密貨幣代幣或其他資產儲備，但邁克爾·埃戈羅夫沒有詳細說明將作為新產品儲備的具體資產，也沒有具體說明發布日期。（Blockworks）[2022/7/22 2:30:31]

0.8TUSD的其他加密資產。

另外，目前借款APY為12.94%，其中固定APY為11.38%，可變APY為1.56%。

TrueFi

接下來我們來看TrueFi。TrueFi?由TrustToken?所開發，是無抵押貸款項目的代表。TrueFi平臺于2020年11月上線，FTX創始人SamBankman-Fried為首位借款人，完成了第一筆TUSD借款。

為了降低壞賬風險，當前大多數DeFi借貸平臺都以超額抵押的方式運行。這意味著用戶想要借出來價值1ETH的資產，就要先抵押超過1ETH的資產才行。這意味著超額抵押會帶來資金利用率偏低的問題。另外，用戶需要先買入抵押品才能借出資產，這無形中提高了借貸的成本。相比之下，無抵押貸款無疑有著更強的吸引力，但需要較高的信任成本。

為了確保還款，降低壞賬率，目前?TrueFi?的借款人需要進行KYC

流程，通過?TrustToken?團隊審核進入白名單后，才能發起借貸申請提案。KYC和信用審查更像是CeFi才會有的流程,

這一點讓TrueFi稍微區別于其他DeFi。當前TrueFi的借款只針對機構投資者開放，借款人申請借貸后，由存款人群體投票來決定是否準予借貸，違約風險將由存款人來承擔。

普通用戶雖然無法從TrueFi借款，但可以將TUSD存入TrueFi來獲取收益。現在，TUSD在TrueFi上的存款APY為7.45%，存款規模共計3378.27萬美元。

Compound

Compound是一個老牌的借貸協議，安全性經過了時間的檢驗，在同類項目中位居前列。目前TUSD在Compound上的總供應量為8214萬美元。目前，OKX上線TUSD?DeFi?賺幣活動，可通過質押TUSD來賺取8%收益。補貼部分約占6.5%，全由TUSD官方提供。這顯然十個非常好的參與機會。

如果沒有足夠的TUSD來參與活動，那也不用擔心。目前借款APY僅為0.03%，用戶可以將USDC、DAI、ETH等資產質押進Compound中，只需要支付0.03%借款APY即可獲得TUSD借款，再將TUSD借款直接參與本次DeFi賺幣活動，可獲得8%的高收益，從而賺取差額APY。本次活動安全程度很高，TUSD作為法幣抵押型穩定幣安全性自然是首屈一指的，而OKX作為老牌的數字貨幣交易所，經營能力已經過了反復的檢驗。

結語

以上就是TUSD在三個主流借貸平臺的基本情況。目前宏觀市場行情低迷，沒有人能夠開上帝視角對市場進行精準抄底，參加我們TUSD的在安全度較高的主流借貸協議參與穩定幣借貸活動來獲取穩健的收益，可以說是現在大環境下的投資良策。

來源：金色財經

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